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上海一老板將1350萬元存入銀行 一年后只剩下158元

2016年11月25日 08:28:14  來源:浙江在線
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  林某在上海做生意,2011年,他在杭州某銀行開了個活期賬戶,存入1350萬元,并隨后修改了賬戶密碼。大約一年后,林某前往銀行查詢余額,發(fā)現(xiàn)卡上只剩下158元。

  即便再有錢,一千多萬也不是小數(shù)目,被嚇出一身冷汗的林某立即報警。

  那么,是誰有這么大能耐,動了銀行賬上的錢?又是怎么做到的?經(jīng)過調(diào)查,警方發(fā)現(xiàn)這個案子另有隱情。

  昨天,紹興中院開庭審理了這起巨額詐騙案。

  被高額利息所誘

  他將1350萬元存入銀行

  被告人之一的盧某,今年57歲,衢州龍游人。從外表看去,他是個大老板,管理著四家大型公司,業(yè)務涉及金融、工程、貿(mào)易、造紙等多個行業(yè),號稱“每天進出幾千萬元”。

  2011年3月,盧某因在建德有工程項目,需大量資金周轉(zhuǎn),便找到蘇州一家金融投資公司的老總錢某。錢某主要做資金中介,盧某希望錢某能夠幫忙找到大筆資金,承諾支付高額利息。

  很快,錢某就通過自己公司的員工聯(lián)系到了受害人林某。

  林某被告知,只要他在銀行開設一個賬戶,在規(guī)定期限內(nèi)不查詢余額、不轉(zhuǎn)賬、不支取現(xiàn)金、不開通電子網(wǎng)銀,就可以獲得年利率20%-24%的高額利息。

  錢反正存在銀行,看起來沒有任何風險,林某動了心。2011年4月27日,他在杭州某銀行開設了一個活期賬戶,第二天便轉(zhuǎn)入了1350萬元。

  錢某借口銀行內(nèi)部需要確認信息,要走了林某的身份證號碼、賬戶號和賬戶初始密碼。

  為了保險起見,林某將錢存入后,修改了那個初始秘密,以為這樣就高枕無憂了。果然,在此后一年時間里,林某先后收到兩筆共100多萬元的利息。

  2012年,林某到銀行查詢余額,驚愕地發(fā)現(xiàn),賬上只剩下158元。

  巨額存款不翼而飛

  竟然有銀行員工當內(nèi)鬼

  1350萬究竟去了哪里?既然存入了銀行,又及時修改了銀行密碼,怎么會被人轉(zhuǎn)走呢?究竟是誰以什么方式作的案?

  事情還要從林某開通賬戶那天說起。錢某拿到林某銀行卡和身份證信息后,立即告之了盧某。盧某早就與該銀行上虞支行的員工程某(已判刑)說好,兩人很快為該賬號開通了網(wǎng)上銀行,并由盧某的員工冒領(lǐng)了U盾。

  這樣,林某的賬戶就在他不知情的情況下被人“開了后門”。雖然他更改了賬戶密碼,但并不影響網(wǎng)銀的正常使用,賬戶里的錢仍然可以隨時通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。

  起訴書指控,盧某、錢某等人通過以上方式,將林某的1350萬元轉(zhuǎn)走,除去支付的利息126.9萬元,實際騙得人民幣1223.1萬元。所騙取的資金,大部分被盧某用于歸還債務、支付另外數(shù)筆借貸的高額利息。

  事實上,這并非盧某等人第一次使用這種方式詐騙。在此之前,盧某伙同錢某等人,在江蘇騙取了約7.78億元的資金,以還本付息的方式歸還約4.47億元,實際騙得人民幣約3.3億余元。

  “大老板”拆東墻補西墻

  資金鏈斷裂難補虧空終被抓

  除了詐騙之外,盧某被指控的另一項罪名是變造金融票證罪。早在2009年,他和上虞某銀行的支行行長鐘某(已判決)串通,通過涂改存折、更換戶主原存折的方式,獲取了受害人朱先生賬上8000萬元資金。之后,鐘某利用職務之便,違規(guī)將這8000萬元轉(zhuǎn)入到盧某個人賬號及其名下公司賬戶,歸盧某使用,至案發(fā)這筆錢仍未歸還。

  法庭上,盧某辯稱,自己為了做生意籌措資金,只是通過“銀行操作”把這部分錢轉(zhuǎn)為己用,之后會通過銀行歸還。“我只是在變相籌措資金,即便有所不當也只不過是違規(guī),不存在違法。”

  公訴人說,盧某雖然掌管多家公司,但其財務狀況十分混亂。他拆東墻補西墻,以高額利息為誘餌騙來的錢,都拿去還前面的虧空了。其行為,已構(gòu)成詐騙罪。

  法院昨天未當庭宣判。

  本報通訊員 單巡天 本報記者 汪子芳

  盧某等人法庭受審。

[責任編輯:韓靜]

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