想“躺賺”？ 小心淪為網(wǎng)絡(luò)犯罪“工具人”
賣一張銀行卡就能獲利數(shù)百元，這樣的“好事”怎能輕易錯(cuò)過。可正是這張小小的銀行卡，卻能給自己帶來牢獄之災(zāi)。
2020年4月，朱某（另案處理）找到朋友陳某幫忙，說有人收購(gòu)銀行卡用于網(wǎng)絡(luò)賭博刷流水，讓陳某也賣幾張銀行卡給他。陳某正愁沒有什么經(jīng)濟(jì)來源，便出售一張銀行卡給朱某，獲利500元。該銀行卡被收購(gòu)后，僅僅兩個(gè)月就為電信詐騙提供轉(zhuǎn)移資金達(dá)220余萬(wàn)元。經(jīng)福建省清流縣人民檢察院提起公訴，陳某被法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱幫信罪）是2015年11月起施行的刑法修正案（九）的新增罪名，主要指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為，是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要幫兇。
近日，最高人民檢察院披露的一組辦案數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共起訴幫信犯罪6.4萬(wàn)人，幫信罪已成為各類刑事犯罪中起訴人數(shù)排名第三的罪名，僅排在危險(xiǎn)駕駛罪和盜竊罪之后。
那么，如此高發(fā)的幫信罪有哪些顯著特征？這類犯罪背后隱藏著哪些社會(huì)治理問題？怎樣才能有力促進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪源頭打擊治理呢？
犯罪嫌疑人“雙低”問題突出
“生活中，幫信罪最常見的形式就是幫助犯罪團(tuán)伙非法買賣手機(jī)卡、銀行卡（以下簡(jiǎn)稱“兩卡”），然后提供轉(zhuǎn)賬、提取現(xiàn)金等服務(wù)，此舉無(wú)疑是幫助互聯(lián)網(wǎng)犯罪團(tuán)伙獲取違法收益，逃避法律責(zé)任。”北京匯都律師事務(wù)所律師劉子菲告訴《法治日?qǐng)?bào)》記者。
2019年11月，最高檢聯(lián)合最高人民法院制定出臺(tái)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確了幫信罪定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)司法認(rèn)定問題。
“幫信罪所幫助的上游電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主要集中在兩類犯罪中，一類是網(wǎng)絡(luò)詐騙，另一類是網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪。”劉子菲分析說。
除了非法買賣“兩卡”，幫信罪實(shí)施的行為方式還包括提供專業(yè)技術(shù)支持、軟件工具，如GOIP設(shè)備、批量注冊(cè)軟件等，提高犯罪效率、降低犯罪成本。此外，還有開發(fā)專門用于犯罪的黑產(chǎn)軟件工具，如秒撥IP等，逃避監(jiān)管或規(guī)避調(diào)查。
2022年上半年，檢察機(jī)關(guān)以幫信罪起訴的人員涉及全國(guó)各個(gè)省份，特別是在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)重點(diǎn)地區(qū)，幫信罪起訴人數(shù)也相對(duì)較多。數(shù)據(jù)顯示，幫信罪犯罪嫌疑人低齡化現(xiàn)象突出，30歲以下的占64.8%，18至22歲的占23.7%；低學(xué)歷、低收入群體占多數(shù)，初中以下學(xué)歷占66.3%、無(wú)固定職業(yè)的占52.4%，。
記者了解到，幫信罪多以犯罪團(tuán)伙形式實(shí)施，如“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的組織模式，分工相對(duì)明確，便于持續(xù)性、規(guī)�；癁樯嫌畏缸锾峁┲С謳椭�。與傳統(tǒng)犯罪團(tuán)伙不同，幫信犯罪團(tuán)伙內(nèi)部不同層級(jí)、成員之間往往不曾謀面，平時(shí)主要通過網(wǎng)絡(luò)以代號(hào)、暗語(yǔ)等方式聯(lián)系，看似聯(lián)系松散實(shí)則協(xié)作緊密，而且不同層級(jí)、不同成員往往同時(shí)為多個(gè)上游犯罪集團(tuán)提供幫助，危害更大。
網(wǎng)絡(luò)陷阱盯上在校學(xué)生
某大學(xué)學(xué)生涂某長(zhǎng)期在校園內(nèi)外收購(gòu)他人銀行卡，提供給不法分子使用，同時(shí)唆使同為在校生的女友萬(wàn)某向同學(xué)收購(gòu)8套銀行卡后出售。這些銀行卡被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，21名被害人向銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入被騙資金207萬(wàn)余元。
隨著幫信罪案件激增，檢察機(jī)關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn)，其背后折射出的社會(huì)治理特別是網(wǎng)絡(luò)治理問題較為突出，其中就包括在校學(xué)生涉案問題。一些在校學(xué)生受老鄉(xiāng)和校園周邊不法分子蠱惑，出售、出租“兩卡”，淪為“工具人”。也有學(xué)生在校園里招攬同學(xué)收購(gòu)“兩卡”，發(fā)展為“卡商”。
檢察機(jī)關(guān)在辦案中還發(fā)現(xiàn)，與在校生聯(lián)系緊密的招聘、實(shí)習(xí)、兼職領(lǐng)域涉案問題也較為突出。一些網(wǎng)絡(luò)招聘平臺(tái)對(duì)招聘企業(yè)資質(zhì)、發(fā)布招工信息等缺乏嚴(yán)格審查和管理，導(dǎo)致應(yīng)聘者陷入不法分子設(shè)計(jì)的陷阱，最終觸犯幫信罪。有的學(xué)校對(duì)學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)不到位，對(duì)實(shí)習(xí)單位審核不嚴(yán)，導(dǎo)致部分在校學(xué)生在實(shí)習(xí)兼職過程中受騙參與電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)。
此外，“業(yè)內(nèi)人士”涉案問題也比較突出。一類是科技公司從業(yè)人員，他們抱著“賺快錢”的想法，以“技術(shù)中立”為擋箭牌，實(shí)則淪為犯罪的“技術(shù)助攻”；另一類是通信、金融等行業(yè)內(nèi)部人員。他們違反“實(shí)名制”規(guī)定大量辦理“兩卡”并非法出售、提供，成為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主要的工具輸送渠道。
如某通信公司駐某大學(xué)校園網(wǎng)點(diǎn)代理商，利用申請(qǐng)手機(jī)卡的學(xué)生信息，私自辦理校園寬帶賬號(hào)500余個(gè)，并以每個(gè)賬號(hào)200元的價(jià)格出售給上游買家，其中部分賬號(hào)被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。
懲治幫信犯罪需打防結(jié)合
針對(duì)幫信罪的特點(diǎn)以及帶來的社會(huì)治理、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管問題，福建省人民檢察院檢委會(huì)委員、第四檢察部主任陳穎認(rèn)為，要堅(jiān)持懲防治相結(jié)合，在依法全鏈條懲治幫信犯罪的同時(shí)，強(qiáng)化類案監(jiān)督、推動(dòng)訴源治理、深化以案釋法，筑牢幫信犯罪社會(huì)防線。
首先，要突出打擊重點(diǎn)，堅(jiān)決遏制幫信犯罪滋生蔓延。重點(diǎn)打擊幫信犯罪的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者、骨干分子、涉案公司主要負(fù)責(zé)人和行業(yè)“內(nèi)鬼”，建議對(duì)行業(yè)內(nèi)部人員依法宣告職業(yè)禁止。同時(shí)，認(rèn)真貫徹落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事司法政策，對(duì)涉案人員眾多的案件，注重區(qū)分地位作用分類分層處理，加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法雙向銜接，確保辦案良好效果。
其次，要統(tǒng)一司法尺度，提高幫信案件辦理質(zhì)效。在深入調(diào)研、廣泛征求意見基礎(chǔ)上，福建省檢察院會(huì)同省公安廳、省法院進(jìn)一步明確幫信罪法律適用、政策把握等問題，統(tǒng)一司法辦案尺度，形成協(xié)同打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作合力。同時(shí)，會(huì)同有關(guān)部門建立健全溝通和信息通報(bào)制度，對(duì)于辦案中發(fā)現(xiàn)的疑難復(fù)雜問題，加強(qiáng)共同研究，充分凝聚共識(shí)，確保案件辦理“三個(gè)效果”的統(tǒng)一。
第三，要強(qiáng)化類案監(jiān)督，協(xié)同推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)訴源治理。堅(jiān)持依法能動(dòng)履職，推動(dòng)個(gè)案監(jiān)督到類案監(jiān)督轉(zhuǎn)變，對(duì)于涉“兩卡”類案件，圍繞新開賬戶審核、存量賬戶排查、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶風(fēng)控等方面，提出“檢察預(yù)警”，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)全流程監(jiān)管。
此外，法治意識(shí)淡薄是多數(shù)人觸犯幫信罪的重要原因。因此，要堅(jiān)持預(yù)防為先，聚焦案件高發(fā)群體、重點(diǎn)行業(yè)和問題突出區(qū)域，加強(qiáng)以案釋法，強(qiáng)化警示教育，防止普通群眾淪為犯罪“工具人”；會(huì)同教育部門持續(xù)深入開展“法治進(jìn)校園”活動(dòng)，提升在校學(xué)生法治意識(shí)；會(huì)同主管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)加大對(duì)電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)從業(yè)人員的法治教育力度，提升其職業(yè)素養(yǎng)和法治意識(shí)。
